世界の株式へ分散投資した場合、期待リターンは何%あるのか?
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投資をした場合にどの程度のリターンが見込めるか、イメージを持っておくことが大切ですね。以下、引用です。
「世界の株式へ分散投資した場合、2004年~2020年通期の年平均リターンが8%であったことからも、保守的に見積もって6%前後はあると思っています」2019年4月に金融庁がまとめた資料、「人生100年時代における資産形成」によると、1998年から20年年間で家計の金融資産はアメリカが2.7倍、イギリスが2.3倍と高い伸びを示しているのに対し、日本では1.4倍に留まっています。
これには個人の運用実績の差異が大きく影響していると分析されています。2021年末には日本の金融資産は2,000兆円の大台に達したものの、その原資の大方が収入からの貯蓄であり、運用による果実ではないことがわかります。