ロボアドバイザー投資のスタートアップPersonal Capitalが890億円で買収
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アメリカの退職金運用の大手(業界2位)のEmpower Retirementが、Personal Capital(米国ロボアド5位)を買収
・買収額は866億円(今後2年間の業績が良ければ、1,100億円に増額)
・Empower Retirementの親会社のPower Financial(カナダの金融グループ)は、2016年からPersonal Capitalに累計約150億円出資して24%の株式を取得し、取締役も派遣していた
・今回、100%子会社化
Personal Capitalは、家計簿アプリ(資産管理ツール)とロボアドを一体的に提供
・家計簿アプリは利用者数250万人(現在)
・ロボアドは利用者数2.3万人(昨年秋現在)、預かり資産1.3兆円
・一人あたり預かり資産が5000万円を超える、(ロボと人間のアドバイザーの)ハイブリッド・モデル
Personal Capitalの預かり資産は、2016年から2019年まで年率60%で成長し、直近1年は20%成長
・Personal Capitalは、現在でも赤字。2023年に黒字化の計画とのこと
出典:
https://www.wsj.com/articles/empower-retirement-to-buy-personal-capital-11593448930?
https://www.empower-retirement.com/empower-retirement-to-acquire-personal-capital
https://www.powercorporation.com/en/companies/organization-chart/「パーソナル・キャピタルは元インテュイットCEOのビル・ハリスが2009年に設立した企業で、創業当初からの社員だったJay Shahが2017年からCEO職を引き継いでいる。
デンバー本拠のエンパワーは米国の退職金運用分野で、フィデリティ証券に次ぐ2位の企業だ。同社はカナダの生命保険大手のグレートウェスト社(Great-West Lifeco)の子会社で、運用資産額は6560億ドルに達している。」