【第632回】お子さんが生まれたらみんなこれしてます（もう誰も学資保険しない）。【東京都 自営業 30代後半 男性】

コメント

注目のコメント

• Tanaka Yuko

  K2 Partners Business Development Manager

  ・2020年05月31日

  この方、既に・・・
  海外積立投資（変額プラン）：USD 450/月 × 25年
  森林ファンド（直接投資）：USD 7,300
  をされています。
  オンラインで海外積立投資の運用状況を確認できるのですが、観ていないとのこと（結構そういう方多いです）。
  森林ファンドは以前のバミューダ籍からルクセンブルク籍に移籍したので、その手続中。
  そんな中、個別相談を予約いただいたので、弊社アドバイザーがお会いしたところ、来月お子さんが生まれるタイミングでした。
  医療保険に入ってはいるが、終身保険には入っていなく、株は少ししているということだったので・・・
  学資保険：海外積立投資（元本確保型プラン） or 海外学資保険
  死亡保障：海外終身保険
  株の代わりの運用：オフショアファンド追加投資
  が必要になるという話をしました。
  結果・・・
  海外積立投資（元本確保型プラン）：USD 500/月 × 15年
  を学資保険代わりとして始められました。
  今後はオフショアファンドへ追加投資をしてオフショア資産管理口座（USD30,000〜）を作って、森林ファンドを移管していきます。
  更に万が一のための死亡保障も用意しておけるといいですね。
  皆さんもお子さんが生まれる、もしくはまだ学資準備を何もできていない、という時にはすぐにご相談ください。