【第286回】結婚をキッカケに将来の学資準備と自分たちの資産形成の為に海外積立年金(元本確保型プラン)を始めました。【北海道在住 男性 20代 既婚 公務員】

コメント

注目のコメント

• Tanaka Yuko

  K2 Partners Business Development Manager

  ・2020年03月22日

  海外終身保険入門書をダウンロードしてからメルマガ読者でした。
  そしてメルマガの事例紹介を見て【直接相談】へ「海外積立年金(元本確保型プラン)」のお問合せかが最初のご連絡でした。
  この方のお考えをヒアリングしたところ、
  死亡保障，医療保障に関しては，現在の保険で十分と考えており，貯蓄の目的で海外の積立年金を検討しています．
  老後資金にもチェックを入れましたが，老後というよりは，自分たちが40代～50代を迎えるときに，子供の学費も含め，2000万円程度は貯蓄があればよいと考えています．
  とのことでした。
  死亡保障が必要ないとのことなので、貯蓄重視なら死亡保障のない「海外積立年金」になりますね。
  また投資経験の少ない方は、将来のリターンを確保しながら積み立て運用ができる「海外積立年金(元本確保型プラン)」がオススメです。
  積立期間が15年なら140％、20年なら160％を最低保証してくれます。さらに投資先のリターンが最低保証を上回る場合は多い方で受け取れます。
  もし投資先のパフォーマンスが悪くなったとしても、140％や160％のリターンを確保してくれるので、安心して積み立てをできます。