【第274回】海外積立年金、海外終身保険、海外個人年金を比較検討した結果？【埼玉県 公務員 50代前半 男性】
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今年もどんどん事例紹介していきますよ。
まずは昨年の海外積立年金（変額プラン）の事例からご紹介します。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【埼玉県 公務員 50代前半 男性】
この方、私が昨年東京で個別面談しました。
その時はとりあえず話を聞いて、その中で最も良いと思うものをいくつかご提案しました。
その後弊社眞原がフォロー。
以下のような質問をいただきました。
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1、当初は海外積立年金を検討していました。
USD300〜500月で、退職時65歳予定頃に一旦受け取れる形にしたいと考えています。
2、変額プランの「変額」の意味を教えて下さい。
年金のイメージは、ある年齢になったら月々で一定金額を満期まで受け取る という解釈で良いですか。
お金を積み立ておくと言う意味では、積立投資と満期時の受け取り方法が違うという事で良いですか。
金利やボーナスの違いと、同じ金額を積み立てるならどちらが有利とか、元本などの保証の違いはありますか。
3、最低保証付変額年金「海外個人年金」の資料を送っていただいたのですが、これは死亡保障付きの変額年金ですか?
今から15年保険料を支払うと、返戻率が良いのは上記のなかでこれになるのですか?
500USDを15年支払うと、死亡保障と満期の受け取りはおおよそいくらになりますか。
理解してから申し込みをしたいのですが、自力だけでは難しく時間や体力にも限りがあります。
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眞原からの回答がこちら。
続…
