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また、不動産投資はその資産の性質からしても、また相対取引となることからしても、流動性リスクが高いとの認識も必要でしょう。
この点からすると、個人的には資産形成における投資にあたって不動産投資は、全否定こそしないものの初心者が手を出すにはハードルが高いと考えています。資産配分を考えるにあたって不動産資産を組み入れるのであれば、REITを活用する選択肢もありますし。
それでも興味がある方は記事本文でも言及されているように「投資ではなく「経営」」の一環として相当腰を据えて取り組む覚悟があるかどうか。そこが判断軸になるのではないでしょうか。
先日、かぼちゃの馬車を運営していたスマートデイズの2回目の債権者集会が開催されてましたが、管財人は「損害賠償請求は期待できない=一連の内容は詐欺的行為ではなく投資家自身で責任をとるものである」とほぼ結論づけたようです。
業界誌をご参考。
https://www.zenchin.com/news/17953.php
資本主義のど真ん中にいた私としては、自ら投じた資金に責任を持つのは当たり前だと考えているため、これらの終着点にはとても興味を持って見ています。投資とは、自らの生きるのに大切なお金を投じているのですから、それをマネージする感覚、経営感覚は、不動産投資に限らず必要でしょうね。
実は不動産と興味があるけれど、深くは知らない、そんな方に向けて、不動産投資に向いている人・向いていない人という切り口にしてみました。
Part1 不動産投資は長期運用に向いているのか
Part2 サラリーマンの僕が不動産投資家になった理由
の2部構成でお送りします。
特集木曜日に登場いただいた水瀬ケンイチさんは、個別株投資に疲れてインデックス投資に切り替えました。今回の記事で登場する依田泰典さんは、個別株から不動産に乗り換えています。出発点の投資手法、年齢、そして心の安定という問題意識は共通していますが、選んだ投資の対象は大きく異なるのが面白いです。資産運用を長く楽しんで続けるコツは、もしかしたら、「自分が好きなもの・興味を持てるものに投資すること」なのかもしれません。
収益マンションの場合、駅近は必須です。
でも家賃収入チャリンチャリンには憧れるなぁ。
最大効率で有効活用し、
長期保有不動産(東京のビル)
約500億そのうち400億が借入。
返済は20年。
東京のビルは3%〜4%程度しか利回りが取れないので、
キャッシュフローは毎年3-5億手出し。
一方で返済が進んだ20億は資産へ。
100億寝かせて、3億手出ししたら20億溜まる
これがレバレッジの極意。
しかも都心のビルは含み益をかかえるので、
直近数年は3億だすと50億溜まってるのと同義。
⤴︎
この話は嘘でもなんでもなく。
某東京の不動産会社の戦略です。
大手で言えば
三菱も住友も三井も野村も
ビルは増やし続けてます。
不動産賃貸業は利回りが低ければ低いほど勝つ。
マンションは経年と共に賃料下がるからきついよ!
というロジックの話。
投資ではないですが、一度マンションを購入して管理組合の理事にも初っぱなから当たり、その部屋の売却も経験したので、マンション管理のめんどくささはわかっているつもりです。
私の場合、資金余力的にきつい(賃料が途絶えたり金利上がったりした場合のリスクを取れない)のでそもそも選択肢になりませんが、居住物件だけでお腹いっぱい=不動産投資には向かないタイプ、ですかね。
資産作りをされるなら、本記事“以外”の本を何冊か買われて読まれた方が良いです。
先ずは騙されない様にしましょう。