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長期運用の障害となるのは、大きな値動き。下落に驚いて手放すのも、含み益に喜んで益出しするのも、長期運用には適さない行いです。それを防ぐためにはリスクを抑えるという発想の商品です。
クオンツの商品の運用方法を個人が真似するのは難しいですが、基本の考え方は参考になると思います。
下記のモーニングスターのデータ(①)見ると3年リターンは2.64%で、カテゴリ内でも半分より下だが、リスク(標準偏差)は2.80%と上位4%。結果、リターン÷リスクのシャープレシオ(取ってるリスクに対してリターンがどれだけ効率的に出ているか、②でもコメントしたもの)は0.94ととても優秀で上位5%。なおレーティングは四つ星となってる。
ただ資産分散してるので期待リターンは低くならざるを得ない中で、信託報酬等合計が1.54%というのは高いなぁという印象。あとここ数年は株も債券も上がってる中で、相場が逆になったときに実際にどれだけマイナスが避けられるか。
①http://www.morningstar.co.jp/FundData_spn/SnapShot.do?fnc=2012102602
② https://newspicks.com/news/4239823
仕組みは、分散投資。「違う値動きをする資産を組み合わせて、偏っていない資産配分を作ること」だそうです。
偏りを少なくする。それが負けない秘訣。
私がファンドマネジャーなら、さらにレバレッジ比率も動的にしたアルゴリズムをAIで実装したアクティブファンドをつくりたい笑
ただ、個人投資で考えるとハイリスクハイリターンを求めてしまうので、個別株式を選択して集中してしまう。その場合記事にある通り、かなりメンタルに左右されるし、損失回避の法則が心理的に働いてしまい、正常な考えで無く、行動と気持ちのブレが大きくなる。アカデミックなやり方と私情を挟めない環境やルール作りがとても大事なのだと認識。
現在の債券は低金利で旨味が無いし、外債だと為替リスクがありますから、日本に住んでいるなら潔く現金が便利かと。