三菱ＵＦＪ 窓口で現金の海外送金取りやめへ マネロン対策

コメント

注目のコメント

• Yoshida Masato

  IT Company Senior Consultant

  ・2019年02月28日

  現金での送金は、すでに大半の地銀でも禁止にしてます。
  https://www.sankei.com/economy/amp/180822/ecn1808220004-a.html
  
  また「みなし現金」と言って、直前に口座に入金し送金依頼することも、かなり厳しくチェックされます。つまり、怪しいと。
  
  ただ、現金持ち込みが全て怪しい訳ではなく、JAや信組など、外国送金を取り扱ってない金融機関もあるため、そこの口座から出金し、現金で依頼しに来るようなケースもあります。
  
  安東さんのコメントにもあるように、銀行は公共サービスでもあり、一切受付ないというのは難しい判断だとは思いますが、いまはそれくらい、金融庁と銀行業界はマネロンに過敏になってます。
• 佐藤 元則

  NCB Lab. 代表

  ・2019年02月28日

  やはり。米国では米通貨監督庁からマネーロンダリング対策に関する内部管理態勢が不十分との指摘を受け、改善措置を講じることで合意しましたが、その第1弾が窓口での現金海外送金をやめることにしたというわけですか。
  
  現金では金の出所がわからない。キャッシュレス社会に移行すれば、こういう問題も起きないのですが。
• Arai Kaoru

  公認会計士 Fintechコンサルタント

  ・2019年02月28日

  地銀では、未だに銀行口座を持っていない人が数百万円窓口に持ち込んで、海外送金を依頼するケースがあるそうですが、個人的にはその送金を受けるのは信じられないです…
  これ、海外では少額でも銀行は引き受けないのが、常識だと思っていました。
  
  あと、直前入金も海外ではダメですよね。
  するなら、事前に銀行に事情を説明して了解取るのが常識かと。
  日本の場合、継続的な資金移動のモニタリング機能が弱いと聞いています。
  マネロン対策に対する意識の違いは、きちんと啓蒙して浸透させないと、今まで甘かったので混乱させることがあるかもしれません。